FAIR. FOR FINANCE

Mandate

Substanz, nicht Schaufenster.

Mandate

Zwei Fallbeispiele, exemplarisch.

Anonymisiert, im Einvernehmen mit unseren Mandanten. Keine Namen, kein Marketing — nur die Substanz der Aufgabe und ihr Ergebnis.

Fallbeispiel 01Privatpersonen & Family Offices

Steueroptimierte Übergabe eines Immobilienvermögens

€ 30Millionen

Das Ergebnis

9.000.000 € Belastung0 €Schenkungssteuer

Vollständige Erhaltung der Handlungsfähigkeit.

Ausgangslage

Eine vermögende Unternehmerfamilie plante die Übergabe eines umfangreichen Immobilienportfolios mit einem Gesamtverkehrswert von rund 30 Mio. € an die nächste Generation. Bei klassischer Gestaltung hätte dies zu einer Schenkungssteuerbelastung von ca. 9 Mio. € geführt.

Unsere Lösung

Durch ein speziell entwickeltes zivil- und steuerrechtliches Vertragskonstrukt konnten Vermögensstruktur, Bewertungsansätze und gesellschaftsrechtliche Elemente intelligent miteinander verknüpft werden. Die Übertragung konnte so vollständig neu gedacht werden.

Detailliertes Ergebnis

  • —Schenkungssteuer: 0 €
  • —Gesamtsteuerbelastung (inkl. Nebeneffekte): unter 250.000 €
  • —Rechtssichere, langfristig tragfähige Vermögensnachfolge
  • —Erhalt der unternehmerischen Handlungsfähigkeit der nächsten Generation

Strategischer Mehrwert

„Ganzheitliche Betrachtung von Privat- und Unternehmensvermögen statt isolierter Einzelmaßnahmen."

Fallbeispiel 02Unternehmensberatung

Steuerfreie Entnahme aus einer Vermögensverwaltung GmbH

€ 2,5Millionen

Das Ergebnis

660.000 € Steuern0 €Effektive Steuerlast

Sofortige private Liquidität geschaffen.

Ausgangslage

Ein Gesellschafter plante, 2,5 Mio. € aus seiner Vermögensverwaltung GmbH privat zu vereinnahmen. Bei einer klassischen Ausschüttung wären ca. 660.000 € Steuern angefallen.

Unsere Lösung

Durch eine strategisch abgestimmte Darlehens- und Vertragsstruktur zwischen Gesellschafter und Gesellschaft sowie die saubere Verzahnung von gesellschafts- und steuerrechtlichen Aspekten wurde ein alternativer Weg entwickelt.

Detailliertes Ergebnis

  • —Steuerbelastung auf die Entnahme: 0 €
  • —Keine verdeckte Gewinnausschüttung
  • —Volle Liquidität privat nutzbar
  • —Rechtssichere Umsetzung mit nachhaltigem Bestand

Strategischer Mehrwert

„Nicht die einzelne Maßnahme, sondern das Gesamtsystem aus Gesellschaft, Gesellschafter und Vermögensstruktur stand im Fokus."

Stimmen

„FAIR. FOR FINANCE hat eine Klarheit in unsere Familienstruktur gebracht, die wir in zwanzig Jahren mit drei Großbanken nicht erreicht haben."

Geschäftsführender Gesellschafter

Familienunternehmen, NRW

„Was uns überzeugt hat: Sie sagen, was nicht geht. Und sie liefern, was sie zusagen — auf den Tag."

Vorstand

Tech-Unternehmen, München